| 发布日期：2026-07-13 16:01 点击次数：109 |
江南时报讯 为夯实信贷案防基础，工行宿迁泗洪支行围绕授信准入、资金监测、贷后管理等关键环节，推行“三抓三促”举措，全面提升信贷合规管控水平。
抓风险教育，促全员严守底线。定期组织学习信贷违规典型案例，剖析资金挪用、虚假贸易等风险，破除“有抵押无风险”侥幸思维；常态化开展线上线下培训，培育审慎稳健的信贷文化。
抓源头准入，促前置风险防控。将合规审查嵌入贷前流程，要求客户经理实地核查企业经营、股权架构及关联关系，严控注册地址异常、零流水、股权频繁变更等主体；强化信贷资金流向穿透监测，对拆分划转、短期回流等可疑流水溯源核查，实现资金全程可控。
抓贷后管控，促业务规范运营。落实常态化实地走访，现场核验库存、订单、回款，杜绝简化贷后流程；建立风险客户动态台账，对经营下滑、现金流紧张的企业提高走访频次；同步宣讲信贷政策，明确资金用途及违约责任，引导企业规范用款，保障业务合规开展。
(袁野)
